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央行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?

作者: admin 时间: 2021-03-12 16:59 点击: 143次

自己赚钱自己花,自己的资金由自己支配,相信很多人都是这么理解的,但是央行发布通知,存款达到一定数额,单日交易达到一定金额,都要被监管,很多人可能好奇,为什么会这样呢?

其实也是有原因的,随着科技的发展,互联网越来越普及,人们的衣食住行基本上实现了零现金模式,也就是说只要一部手机就能搞定所有问题,随之而来的潜在风险也不少,比如说你收到一条短信,表面看没啥问题,非专业人士根本无法分辨,随手点开后却发现卡里的钱被转走了,这样的例子不胜枚举,因此央行为了广大居民的资金安全,出台此政策。

那么具体要达到多少才被监管呢?地域不同经济发展水平不一样,所以金额也不一样。首先对于大额交易的定义是单日单卡超过五万元就算大额交易,会被监控,要说明资金出入缘由,查看是否合理合规。其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日50万元。

看到这里也许有人会心生怨言,这不是多此一举添麻烦吗?其实还真不是,这样的规定并不影响个人正常生活和正常开支,也不影响对公业务的开展,只是要确认资金的合理性,杜绝不法分子反洗钱诈骗等活动,比如交易监控,达到金额就要求说明,是否本人操作,是否本人意愿,还有存取款,只要填写书面说明就好了,并不影响业务的办理。

从另一个层面来说也是为了防护资金安全着想,看似被约束,实则是被保护,毕竟很多事情对于普通人来说防不胜防,一不小心造成损失岂不是太划不来了?


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